Банковские учреждения теперь имеют право затягивать обработку переводов до двух рабочих дней, если в системе обнаружатся подозрительные признаки мошенничества. Это может произойти, если получатель оказался в госбазе подозрительных операций или перевод выглядит непривычно для отправителя.
С началом 2026 года произошли изменения в перечне признаков жульнических операций: их количество увеличилось с шести до двенадцати. Теперь операции проверяются в соответствии с новыми стандартами, а также сверяются с государственной системой противодействия IT-мошенничеству.
В результате этого нововведения, даже простой перевод средств от человека к человеку может оказаться под контролем, если вызываются подозрения.
Ситуация, которую может пережить каждый
Рассмотрим типичный случай. Вы пытаетесь перевести деньги знакомому или купить вещь на платформе, нажимаете кнопку «отправить» и ждете уведомления о завершении транзакции. Но вместо этого ваш перевод останавливается.
Деньги не списываются и не поступают к получателю, а банк сообщает о временной приостановке операции для проверки. С марта действует новый алгоритм, который сверяет переводы с государственными данными о мошенниках, зарегистрированными в подозрительных схемах.
- Когда банк может остановить перевод;
- Кому это действительно помогает избежать обмана;
- Почему многие клиенты стали жаловаться на задержки.
Что именно изменилось в правилах проверок
Среди наиболее значительных изменений — расширение перечня подозрительных операций согласно требованиям Центрального банка. Теперь переводы автоматически проверяются по двенадцати критериям риска.
Если хотя бы один из признаков совпадает, банк вправе временно остановить операцию на срок до двух рабочих дней и провести дополнительную проверку. Всё это время валютные операции сверяются не только внутри банка, но и с государственной базой.
Новая база мошенников — главный фактор проверки
Ключевым нововведением стала именно государственная база, в которой аккумулируются данные о счетах, номерах телефонов и банковских реквизитах, ранее замеченных в мошеннических действиях. Если система обнаружит связь получателя с такими схемами, банк автоматически остановит перевод на время проверки обстоятельств.
Таким образом, если счёт попал в список подозрительных, новые операции по нему будут проходить через дополнительную фильтрацию.
Несмотря на риски задержки, данная система имеет своей целью защиту клиентов от мошенничества, особенно тех, кто может оказаться под психологическим давлением, например, пожилых людей.
Поэтому важно учитывать, что безопасные переводы — это главный приоритет, даже если новые меры иногда усложняют жизнь честным пользователям.
